השקעות וחיסכון פרטי

למה שנעשה את זה?

הרעיון הוא פשוט לתת לגוף מקצועי לקחת את הכסף הפנוי שלנו ולהשקיע אותו בשמנו ע"פ איזה שהיא מדיניות השקעה מתוך מחשבה שהכסף יצבור רווחים (תשואה) ע"פ אלטרנטיבות אחרות שיש לנו, בין אם זה משהו סולידי כמו פק"מ בבנק או משהו יותר בסיכון כמו מסחר עצמאי .

מה זה אומר?

הכוונה היא שנבחר חברת ביטוח או בית השקעות שינהלו את הכסף עבורינו לפי איזו שהיא מדיניות השקעה שבחרתם מראש, הדוגמה הכי טובה כדי להבין זה תחשבו איפא קרנות הפנסיה וההשתלמות שלכם מנוהלות ועכשיו תתנו לאותו הגוף גם לנהל לכם את הכסף האישי שלכם, בצורה מפוקחת ע"י הרשויות .

זה יכול להתבצע ב 2 שיטות:

א- בחירת המוצר והעברת הכסף לחשבון של בית ההשקעות - כך שיפתח מס חשבון על שמכם ובית ההשקעות יבצע ניהול של המסחר בצורה קולקטיבית בדומה למה שיש במוצרים הפנסיונים. - זה מתאים רק לאנשים פרטיים ויש כל מיני סוגים של מוצרים. ב- מסחר מתוך חשבון בנק על שמכם - זה נקרא ניהול תיקים - וזה אפשרי לחברות בע"מ או לאנשים פרטיים.

הסוד הראשון בניהול הכסף שלכם:

ניהול הוליסטי אתם תראו תכף למטה מיגון מוצרים של ניהול כסף פנוי , אבל בעיני לפחות, הסוד הוא לא רק בבחירת המוצר הנכון אלא בניהול הוליסטי של ההון ואם צריך אז גם שילוב של כמה מוצרים מחברות שונות על היתרונות והחסרונות של כל אחד מהם.

הסוד השני של ניהול הכסף שלכם:

עולם ההשקעות הוא רחב ומגוון מאוד והיות ואנו רוצים להתנהל בשקיפות אני ממליץ תמיד שתשאלו את עצמכם מול איזה איש מקצוע בתחום אני מתנהל - אילו מוצרים הוא יכולים לשווק ע"פ הרישיון שיש להם? מדוע? כי למעשה בתחום הרחב הזה כל איש מקצוע יכול להמליץ על מס מצומצם של מוצרים שהוא יכול לשווק - גם אם הוא איש המקצוע הכי טוב שבעולם יש לקחת בחשבון אילו מוצרים יש לו על "המדף" - אתם תראו שיש כאלו עם עם מגוון גדול יותר או פחות וברוב המקרים אף אחד לא יגיד לכם שבמקום אחר יש מוצר שיותר מתאים לכם... לדוגמה : א- שכיר בבית השקעות : יכול למכור רק מוצרים של אותו בית השקעות. ב- יועץ השקעות בבנק : ינסה למכור את השירות של היעוץ השקעות שלו. ג- סוכן ביטוח כמונו : יכול למכור רק מוצרים של בתי ההשקעות או חברות הביטוח שאיתם הוא עובד. האם יש לנו הסוכנות את המוצר הכי טוב או את הכדור בדולח שאיתו נוכל לחזות מה יהיה מחר ? התשובה ממש לא... מה שכן יש לנו - עולם רחב של אפשרויות ממגוון יצרנים אשר בחלק גדול מהמקרים יכולים להתאים גם לכם, ואנו נעזור לכם לבצע התאמות או שילובים בין המוצרים השונים.