ניהול תיקי השקעות

ניהול תיקי השקעות - מה הכוונה?

מדובר על שירות שבו אתם נותנים לגוף מקצועי בהשקעות בשוק ההון (הכוונה לבית השקעות ) לבצע מסחר בשמכם בשוק ההון ישירות מתוך חשבון הבנק שלכם ע"פ איזו שהיא מדניות השקעה שקבעתם מראש שמתאימה לכם.

למי זה מתאים?

ראשית חשוב להבין שהשקעה בשוק ההון יכולה להיות עם סיכון ולכן אם אין לכם את "הבטן" שהכסף הזה הזה יושקע בבורסה אז זה כנראה לא מוצר בשבילכם. ישנם שני סוגים של משקיעים שיכולים להינות מניהול תיקי השקעות:

• חברה בע"מ - שרוצות שגוף מקצועי ישקיע את כספי הנוסטרו שלהן יכולות להשתמש בשירות זה. למקרה ששאלתם - חברות בע"מ לא יכולות להשקיע את הכסף שלהם במוצרים כמו קופות גמל ופוליסת חיסכון - ולכן אם בעלי החברה רוצים שגוף מקצועי ינהל את ההשקעה - זה שירות שיכול להתאים.
  

• אנשים פרטיים - אשר מעוניינים שהמסחר יתבצע ישירות מתוך חשבון בנק שעל שמם (בניגוד למקרים שבהן הכסף יוצא מהבנק למוצר השקעה אחר כמו פוליסת חיסכון).

לכל בית השקעות יש מינימום השקעה מסויים כדי להינות מהשירות .

מה ההבדל בין תיק מנוהל לבין תיק מיועץ בבנק?

ישנו הבדל גדול, ועל אף שהמאמר נכתב ממקום שיווקי למוצר זה חשוב לי להגיד שאין כאן נכון ולא נכון ,

לאנשים שונים מתאימים מוצרים שונים וטוב שיש מגוון. אז ככה, הדומה :

בשני המקרים מדובר על כסף שמושקע בשוק ההון ישירות מחשבון הבנק של שמכם.

השונה:

תיק מיועץ בבנק - הכוונה כאן שהיועץ השקעות בבנק מייעץ לכם ולא יכול לעשות שום פעולה בלי אישור שלכם - והאחריות על הפעולה היא על הלקוח. היועץ הוא רק מייעץ.

תיק מנוהל בבנק - הכוונה כאן שאתם נותנים לבית השקעות כל שהוא ייפוי כח לעשות בשמכם מסחר בשוק ההון ישירות מחשבון הבנק שלכם - אתם קובעים מראש מול המשווק את אופי התיק , נניח יותר סולידי או יותר מנייתי - ובתוך גבולות הגזרה הללו בית ההשקעות מבצע פעולות בשוק ההון.

איך אפשר להצטרף לתיק מנוהל?

אז לפני שאתם קופצים ומחליטים להצטרף כדי שהכסף שלכם יגדל בשוק ההון אני חייב להגיד שאולי יש מוצרים אחרים שיותר מתאימים לכם , כמו פוליסת חיסכון, אז נעזור לכם להחליט על המוצר, לאחר מכן גם נעזור לכם לבחור את בית ההשקעות שינהל לכם את הכסף , וכאן גם המקום להגיד שיש הבדלים בתוכניות ההשקעה בין בתי ההשקעות.

ואם נתתם את הסכמתכם אז אתם תופנו מטעמנו לשיחה עם משווק השקעות מורשה מטעם אותו בית ההשקעות שבחרתם והוא ימשיך איתכם את התהליך של ההצטרפות לקופה בירור הצרכים והחלטה על מדיניות ההשקעה טופסולוגיה וכו'...