איך לבדוק בחינם אילו ביטוחים ו קופות פנסיוניות יש לכם?
הרבה לא יודעים ונופלים להונאות ומשלמים סכומי עתק לגופים שמתיימרים "למצא" כספי פנסיה אבודים או לרכז לכם את המידע הביטוחי בעוד שלמעשה גופים אילו משתמשים באתרים שהמדינה מעמידה לרשות הציבור כמעט בחינם.
המסלקה הפנסיונית >
אתר שבו ניתן לקבל דו"ח מרוכז על כל הכספים הפנסיונים שלכם כולל קופות פעילות ולא פעילות. נותן דו"ח מרוכז של כספים בקרנות הפנסיה , ביטוחי מנהלים , קופות גמל , קרנות השתלמות ואפילו ביטוחי חיים. עלות סמלית כ 15 ש"ח. לאתר המסלקה הפנסיונית.
הר הביטוח >
אתר ממשלתי , ללא עלות , נותן דוח של כל הביטוחים שיש מהתחומים של: ביטוח רכב, דירה , עסק , ביטוחי בריאות וביטוחי חיים. לאתר הר הביטוח.
זהירות : לצערנו יש הרבה אתרים מתחזים לאתרים אלו ולכן תיכנסו מהקישורים ששמתי לכם.
איך בודקים ביטוחים ופנסיה בחינם ולמה זה חשוב כל כך?
אם אתם לא רוצים להיות מופתעים שזרקתם כסף לפח או שחסר לכם כיסוי ברגע האמת ממליץ לבדוק את התוכניות הביטוח והפנסיה שלכם - ואפשר גם בחינם מאתרים ממשלתיים.
למה אני מספר לכם שאתם יכולים להוציא את הדו"חות בחינם ?
התשובה פשוטה,
ראשית למה לא.. ? זה בחינם ואין שום סיבה שלא תדעו את זה.
שנית , זה לא משנה איך הוצאתם את הדו"חות, מה שמשנה הוא איתו החלטות אתם מקבלים - התפקיד המקצועי שלי כסוכן שדובר "ביטוחית" הוא לפרשן לכם מה קיים , לעזור לכם לקבל החלטה לביצוע והרבה פעמים גם לבצע אותה אחרי שהחלטתם.
שלישית, אם מישהו מסתבך ולא יודע איך להוריד את הדו"חות הוא מוזמן לפנות אלינו, או לכל גוף אחר, שיעזור לו עם זה כי כסוכנות אנו יכולים להוציא את הדו"חות עבורכם - אם הרשתם לנו כמובן.
דבר אחרון, תחשבו רגע איזה כיף זה לפנות למישהו שיוציא לכם את הדו"חות אחרי שאתם כבר יודעים שזה כמעט בחינם ולא תתנו לו "לסובב אותכם על האצבע" שהוא התאמץ להוציא לכם דו"ח או לאתר כספים אבודים עבור סכום נכבד.
מה עושים אחרי שיש את המידע מהר הביטוח והמסלקה הפנסיונית?
כאן מתחילה העבודה האמיתית שלנו עבורכם בלבחון את הדו"חות ולתת המלצות בהתאם למצבכם האישי והמשפחתי, והרבה פעמים אנו ממשיכים את בדיקת המידע ע"י מציאת הפוליסות שיש לכם ובדיקתן לעומק.
כמה דוגמאות נפוצות שמוצאים בדו"חות:
כפל ביטוחי >
זה מצב שבו משלמים פעמים על ביטוח כל שהוא אך יכולים לקבל רק פעם אחת , בדו"ח של הר הביטוח רואים לא פעם שאנשים משלמים שלא לצורך על ביטוחים כפולים בלי שהם מודעים לזה.
דמי ניהול גבוהים בפנסיה >
גם זו דוגמה נפוצה שבה אנשים "שנרדמו בשמירה" משלמים שלא לצורך דמי ניהול גבוהים ושוחקים את הכספים שלהם, בדו"ח של המסלקה רואים ריכוז של המוצרים הפנסיונים עם הדמי ניהול שאתם משלמים
חוס ר ביטוחי או פנסיוני>
גם דוגמה נפוצה שאנשים לא תמיד יודעים שחסר להם כיסוי מסויים נניח רווק שהתחתן ואין לו ביטוח חיים או עצמאי שלא מפקיד לפנסיה או מפקיד מעט מידי וכו' .
האם ניתן למצא כספים אבודים?
זהירות הונאה!
אני יודע שיש הרבה פרסומים שמבטיחים לכם "מציאת כספי פנסיה אבודים" או משהו כזה תמורת סכומי עתק, תנו לי לחדש לכם אין כזה דבר כספים אבודים, כל שקל שעובר ל מוצר פנסיוני ממעסיק נכנס לחשבון של ת.ז של העובד באותה הקרן ואם אתם לא יודעים איזה זה זה לא אומר שזה הלך לאיבוד. לכן הדרך הכי קלה זה פשוט לפנות למסלקה ולהוציא את הדו"ח בכלום כסף ... - וזה דרך אגב מה שאותם גופים יעשו בשבילכם תמורת אלפי שקלים ...
אתם עוזרים לי להוציא את הדו"חות?
כן בהחלט אנו יכולים לעזור ובקלות,יש לנו כסוכנות ממשק מול הר הביטוח והמסלקה הפנסיונית,ע"מ להוציא יש כמה דברים טכנים שלפי הרגולציה אנו צריכים לעשות:
לקבל פרטים אישיים שלכם כמו : שם , ת.ז , תאריך לידה , תאריך הנפקת ת.ז , ופרטי יצירת קשר.
תצטרכו לחתום על קישור דיגיטאלי שאתם מרשים לנו להוציא את הדו"חות.
עבור הדו"ח של המסלקה אנו חייבים גם לקבל תצלום ת.ז שלכם משני הצדדים.
ממש פשוט,נכון ? :-)
כמה שאלות נוספות על לעשות סדר בפנסיה ובביטוח :
האם כדאי להוציא דו"ח של הר הביטוח ומסלקה לבד או דרך גורם אחר?
בין אם תוציא את הדו"חות לבד או דרך גורם אחר כמו סוכנות ביטוח זה לא משנה הדו"ח הוא אותו הדו"ח.
חשוב שני דברים שתדעו:
א- הדו"ח מאתר הר הביטוח - בחינם, ומההמסלקה - כ 15 ש"ח , ונגיש לכל אזרח מאתרים שהמדינה מעמידה לרשותנו.
אם בא לך לתת לגורם אחר כמו סוכנות ביטוח לבדוק לך זה בסדר גמור (ולפעמים מצויין) , רק תדע למי אתה נותן את המידע וכמה השירות יעלה לך...
ב- החלק החשוב הוא לאתר את הפוליסות שיש בדו"ח לבדוק אותן ורק אז לתת המלצות לביצוע - כך שאם אתה יודע "ביטוחית" אז סבבה , אבל אם לא אז כדי להיעזר באיש מקצוע.
אם אני נותן לסוכן להוציא דו"חות - האם הוא יכול לשנות דברים ללא ידיעתי?
ממש לא,
ע"מ להוציא את הדו"חות יש לחתום על ייפוי כח שאתם מרשים את זה, מעבר לזה אין אופציה לבצע שום שינוי בשום מוצר אם לא חתמתם על טפסים נוספים.
מה עושים אחרי הבדיקה וההמלצות שקיבלתי?
אז ככה,
זה תלוי בכם, יש מצבים שאנשים רוצים רק חוות דעת שניה מאיתנו ואת הביצוע הם עושים מול אנשי הביטוח שלהם,
ויש מצבים שאחרי ההמלצות רוצים שאנו גם נעזור בביצוע ונעשה את הסדר בתיק שלכם.
לבדיקת התיק ע"י מומחה ביטוח ופנסיה עם רישיון, צרו קשר
בלובר סוכנות לביטוח פנסיה ופיננסים
צור קשר
למשרד : 03-5360860
גיל בלובר : 050-8568501
אמיר בלובר : 050-8568504
כתובת: מקלב אורי 3 יהוד- מונוסון
וואצאפ :
